Anthropic, 금융 서비스용 에이전트 템플릿 10종 출시… Claude Opus 4.7 Vals AI Finance Agent 벤치마크 64.37%·M365 add-ins·Moody's MCP 앱 합류

Anthropic이 피치북 작성, KYC 파일 스크리닝, 월말 결산 등 금융 서비스에서 시간이 많이 드는 업무를 자동화하는 즉시 실행형 에이전트 템플릿 10종을 공개했다. 각 템플릿은 Claude Cowork와 Claude Code의 플러그인, Claude Managed Agents의 쿡북 형태로 제공돼, 팀이 수개월이 아닌 며칠 안에 Claude를 실제 금융 업무에 투입할 수 있도록 설계됐다.

이번 업데이트는 Claude Opus 4.7과의 결합 시 효과가 가장 크며, Anthropic은 해당 모델이 금융 업무에서 최첨단 성능을 보이고 Vals AI의 Finance Agent 벤치마크에서 64.37%로 업계 선두라고 밝혔다. 각 에이전트 템플릿은 작업에 대한 도메인 지식·지시를 담은 스킬, 데이터에 대한 거버넌스 액세스를 제공하는 커넥터, 비교 기업 선정·방법론 점검 등 하위 작업을 처리하는 서브에이전트 세 가지를 묶은 레퍼런스 아키텍처로 구성된다.

리서치·클라이언트 커버리지 영역에서는 타깃 리스트 작성과 비교 기업 분석·피치북 초안을 만드는 Pitch builder, 미팅 전 클라이언트·상대방 브리프를 정리하는 Meeting preparer, 실적 발표 트랜스크립트와 공시를 읽고 모델을 갱신하는 Earnings reviewer, 공시·데이터 피드·애널리스트 입력으로 재무 모델을 구축·관리하는 Model builder, 섹터·발행자 동향을 추적하고 신용·리스크 검토 항목을 표시해주는 Market researcher가 포함됐다.

재무·운영 영역에서는 비교 기업·방법론·검토 기준에 비춰 평가를 점검하는 Valuation reviewer, 총계정원장 계정을 대조하고 NAV 계산을 books of record에 맞춰 실행하는 General ledger reconciler, 결산 체크리스트를 실행하고 분개·결산 보고서를 작성하는 Month-end closer, 재무제표의 일관성·완결성·감사 대비 상태를 검토하는 Statement auditor, 그리고 엔터티 파일을 모아 원본 문서를 검토하고 컴플라이언스 검토용 에스컬레이션을 패키지화하는 KYC screener가 추가됐다.

동시에 Claude는 Microsoft Excel, PowerPoint, Word, Outlook(예정)에서 직접 작동하는 add-ins를 통해 M365 환경에 통합된다. Outlook에서는 받은편지함을 분류하고 회의 일정을 잡으며 사용자의 톤으로 회신을 작성하는 chief of staff 역할을 하고, Excel에서는 공시·데이터 피드 기반의 재무 모델 구축, 연결 워크북 간 수식 감사, 민감도 분석을 수행한다. PowerPoint는 수치 변경 시 자동 갱신되는 덱 초안을 제공하며, Word는 firm의 자체 템플릿에 맞춰 신용 메모를 편집한다. add-ins 설치 시 네 애플리케이션 간 컨텍스트가 자동으로 이어진다.

Claude Cowork에서는 사용자가 텍스트나 음성으로 어디서든 작업을 할당할 수 있는 Dispatch 기능이 함께 제공된다. 분석가가 자리를 비운 동안에도 Claude가 로컬 파일 작업을 이어가며, 복귀 시 검토 가능한 결과물이 준비돼 있도록 한다.

데이터 생태계 측면에서 Anthropic은 S&P Capital IQ, MSCI, PitchBook, Morningstar, Chronograph, LSEG, Daloopa 등 기존 시장·리서치 플랫폼 연동에 더해 신규 커넥터 8종을 추가했다. 검증된 비즈니스 ID 표준을 제공하는 Dun & Bradstreet, 공모 주식 펀더멘털 커버리지를 확장하는 Fiscal AI, 실시간 시세·펀더멘털·공시·트랜스크립트를 제공하는 Financial Modeling Prep, 10만 건 이상의 컴플라이언스 검토 전문가 인터뷰 트랜스크립트를 검색하는 Guidepoint, 산업 단위 매출·재무 비율·리스크 점수·전망을 추적하는 IBISWorld, DealCentre 데이터룸 접근을 제공하는 SS&C IntraLinks, 1차 정보 전문가 인터뷰의 Third Bridge, 보험 인수·청구·리스크용 데이터의 Verisk가 합류한다.

이와 함께 Moody's는 6억 개 이상의 공개·비공개 기업 데이터를 컴플라이언스, 신용 분석, 비즈니스 개발에 활용할 수 있도록 자체 신용 등급과 데이터를 제공하는 MCP 앱을 출시했다. MCP 앱은 단순 데이터 접근을 넘어 공급자 자체 도구를 Claude 내부에 임베드해 맞춤형 인터랙티브 UI까지 제공한다는 점에서 커넥터와 차별화된다.

도입 사례로는 글로벌 금융기관 결제망의 핵심에 있는 FIS가 언급됐다. FIS는 Anthropic과 함께 AML(자금세탁방지) 조사를 며칠에서 분 단위로 단축하는 에이전트를 구축 중이며, 신용 결정·사기 방지·예금 유지 에이전트가 후속으로 이어질 예정이라고 회사 측은 설명했다. 사용자는 모든 시나리오에서 Claude의 작업물을 검토·수정·승인하는 절차를 유지하며, 최종 결과가 클라이언트에 전달되거나 제출되기 전 의사결정 권한을 보유한다.